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P2P平台蒙斯顿跑路:鼓吹年收益,最后一笔“捞走”九千万

2017-7-14 05:56 PM| 发布者: 网贷动态| 查看: 502| 评论: 0

摘要: 文 / “深一度”微信公号作者覃建行、祖一飞、王晓芳“深一度”微信公号7月14日消息,7月10日凌晨2点,无法入睡的林赫哲(化名)在朋友圈写下:“7.7人生的另一个转折点”。他原本打算全款买一辆价值40万的私家车的 ...

文 / “深一度”微信公号

作者覃建行、祖一飞、王晓芳

“深一度”微信公号7月14日消息,7月10日凌晨2点,无法入睡的林赫哲(化名)在朋友圈写下:“7.7人生的另一个转折点”。他原本打算全款买一辆价值40万的私家车的计划,在三天前因一家P2P平台的突然“失联”而彻底泡汤。

由深圳市蒙斯顿投资有限公司(以下简称“蒙斯顿”)运营的这家平台,在“失联”前一天还利用日化收益10%的短期项目吸储9000万。吊诡的是,在蒙斯顿“失联”后众多投资者才意识到,此前无人见过该公司的任何工作人员。

深一度记者调查发现,这家公司套用名企高管虚假宣传,甚至连公司法人也自称是“被冒名的”。

蒙斯顿公司注册地为居民住宅。 本文图均为 微信公众号:深一度 图

450人投资损失逾千万

7月7日,成立4个月“运作良好”的蒙斯顿公司突然出现官网关闭、手机APP停用、微信公众号无法查看、客服电话不通的情况。当天,有投资者赶到公司所在地深圳,发现注册地址“人去楼空”,并无任何经营迹象,这家号称“管理资产规模达80亿”的公司已经跑路。

截至7月12日,投资者代表王先生向深一度记者提供的一份不完全统计信息显示,450名投资者报损金额共计1076万。

来自广东茂名的袁女士向记者出示了转账凭证,她自称在“蒙斯顿”平台损失43万元。记者梳理发现,在450名报损投资者中,约一半人报损金额在1万元以上,10万元以上的有19人,其中最高一位投资者损失55万。

工商信息显示,蒙斯顿公司成立于2017年3月31日,注册资本8000万元,法人代表吴敦值,经营范围为“投资咨询,投资兴办实业(具体项目另行申报)”。今年5月5日的一条注册资金变更信息显示,变更前该公司的注册资金仅为100万元。但深一度记者查询发现,蒙斯顿在宣传却称主要从事国际金融投资管理业务,投资项目多数承诺本息安全。管理资产规模高达80亿元。

投资者李明(化名)介绍,蒙斯顿实为一家主打“高日化收益”的股票期权投资平台。深一度记者查询到的该公司的产品包括“沪深股票组合产品活动标”、“韩国指数合约产品三期(保本保息)”等多款投资项目,利期3-90天,起投金额从1000到2万不等,日化收益率3.85%-10%。李明花5万元购买了其中一款75天,日化收益率4.99%的产品,他提供的电子合同显示,到期后连本带利能得到237125元。

根据最高法对民间借贷利率的规定,法律保护24%内年化利率,允许24%-36%自愿支付,超过36%无效。而上述几款产品的年化收益率在1405%-3650%之间,这意味着参与上述产品的投资得不到法律保护。

李明称,此前他已意识到平台“可能跑路”,本想8月底拿到最后一笔返现后抽身,结果没想到7月初平台就倒了,10万元本金现在不知该向谁要。

蒙斯顿CEO吴敦值的身份、照片均冒用他人。

农民工“法人”被冒名

“骗子手段太高明了”,采访中李明多次重复这句话。7月7日,蒙斯顿失联后,他仔细核对了此前的转账记录发现,项目收款方除了“蒙斯顿”之外,还有深圳、长春、北京等地的另外6家公司,分别是深圳十秒富网络科技、深圳市中威时代贸易、深圳市美久泰康科技、长春国万科技、深圳市建材设备有限公司、济宁乾昭贸易。

然而工商信息显示,前4家公司均被列入“经营异常名录”,原因均有“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”这一项。据此,多名投资者怀疑这些公司都是蒙斯顿注册用来套现的空壳公司。深圳市建材设备有限公司、济宁乾昭贸易虽然显示正常经营,但两公司均表示与蒙斯顿不存在合作关系。

多份投资者报案书将公司法人吴敦值作为举报对象,其个人信息记录为:女,54岁,家住福建省尤溪县台溪乡安阳村50号,同时还附有吴敦信的身份证号码。投资者林先生介绍,这一信息从工商部门内部渠道查询获得。

深一度记者通过安阳村村委会联系到了吴敦值本人。他对身份证号码予以确认,但称自己是男性。“我就是一个50多岁的农民,上网都不会,怎么还能开公司?”吴敦信说,他没有去过深圳,自己的身份信息肯定被人冒用了。他称,自己的身份证曾在成都火车站丢失过一次,但当时已经补办了。接下来他打算向警方报案。

除了吴敦值,出现在众多投资者叙述中的还有“蒙斯顿”执行董事刘翠英、财务李春峰,但是这两人他们都没见过。此前,这些损失惨重的投资者都是通过APP、QQ和官网在线客服、400电话等与公司联系。李明说:“我之前也有过怀疑,但经不住客服的忽悠。”

蒙斯顿所在的深圳彩福大厦物业管理处工作人员叶小姐向深一度记者确认,该公司注册地所在的房屋10年前卖给现任业主,而后由业主的亲戚居住,并没有开办过公司。多名投资者前往该处探访发现,此地确为一户普通住宅,没有任何经营痕迹。

投资项目承诺的日化收益有的高达10%。

公司高管简历是“抄”来的

深一度记者调查发现,“蒙斯顿”失联前曾利用自媒体营销推广、套用知名企业高管虚假宣传、虚构企业担保等行为进行多重包装,以诱使投资者投资。

对于如此高收益的理财产品,李明一开始并不相信。他说,在网上看了不少媒体对蒙斯顿公司的“报道”后,才决定投资的。多名投资者介绍,最初接触的“报道”是在微信平台、商业网站等互相转载的推广信息。其中包括了题为“再见,余额宝!马云(微博)担心的事情还是发生了.....”等颇具煽动性的自媒体文章。

在官网或APP中,蒙斯顿声称其管理层均在腾讯、微软、平安银行等知名企业中担任过高管。其中不乏“拥有近10年互联网金融工作经验...曾任腾讯财付通产品总监”、“拥有13年国内外风险管理...担任平安私人银行总经理”、“曾任易宝支付CEO....担任微软大中华区财务负责人”等业界牛人。此外,蒙斯顿推出的每个项目都标注有对应的担保公司。

齐全的工商登记、高水准的管理,让蒙斯顿看起来“十分有实力”,李明因此感到“靠谱”。6月6日,李明做了第一笔2000元的小额试投资,试投资返利很快到账。此后,李明越投越大,先后18次共计投资10万本金。

深一度记者发现,“蒙斯顿”官网介绍的“CEO吴敦值”的照片和简历信息均抄袭自原腾讯财付通总监、微信支付总经理吴毅的个人信息。其“首席财务官李蕾”也被简历中的公司证明“没有这个人”,其余各高管均被深一度记者证伪。

至于担保公司,记者调查后证实,大部分查询不到工商信息。其中,北京森强国际投资有限公司现已更名为森强(北京)金融服务外包有限公司,工作人员表示前述名称确实属实,但后来被人抢注商标,无奈改名。之前有人打着公司旗号诈骗,已有多人向该公司反映。

一名被骗投资人的手机转账截图。

最后一笔“捞走”9000万

蒙斯顿“失联”并非没有信号。7月3日,蒙斯顿APP突然不能下载,有投资者提出质疑,当时客服回应称:随着公司不断发展壮大,APP需进行页面更新和数据维护,暂时无法下载,预计7月10号恢复。但投资者并没有等来功能的恢复,反而被骗进了另一个“套路”。

投资者提供了蒙斯顿微信公号的一次推送记录,称公司将于7月5日在深圳福田香格里拉大酒店举行《蒙斯顿我们一直在创新》交流座谈会,凡到场签到凭会员号还获得价值300元加油卡一张。但这场交流会并没有如期举行,蒙斯顿又通知改期到10号。深一度记者向酒店方求证,酒店回应称7月5日到10号并没有蒙斯顿的任何预定信息。蒙斯顿公司的此举被投资者认为“它们想展示公司运行的多好,吸引别人投资。”

7月6日蒙斯顿微信公号发文称,6日到8日是公司年度最后一波反馈型活动,推出了一个“私募涨停板股票投资产品(最高可投100万)”,项目金额为9000万元。号称当天投资,当天计息,期间为1个自然日,日化收益率10% 。这个项目没过多久就投满了,投资者玲玲提供的截图显示,7月6日16:04分,该项目投资进度达到34.49%,此后的一张截图显示投资进度为96.29%。投资者陈女士认为,这是蒙斯顿跑路前“打算再捞一笔。”

据深一度记者了解,目前来自全国各地的投资者已向重庆、陕西、广东等地警方报案。7月10日,近20名投资者到深圳市公安局福田分局经侦大队报案。7月12日,深圳警方向深一度证实,福田警方已接到相关群众举报,具体案情还在调查核实中。

今年6月16日,曾有网友在网贷天眼平台以“发布高额利息诈骗”为由曝光过蒙斯顿公司。深一度记者调查发现,类似平台不止这一家。今年5月25日,澎湃新闻曾报道过P2P平台邦欧金服疑似跑路。这家平台与蒙斯顿公司颇为相似,最高年化收益率超过1300%,公司运营地显示是在上海浦东的蔬菜大棚里,公司的法人代表也自称是被冒名顶替的。据投资者反映,另有一家“创远世纪”公司与蒙斯顿在同一天出现平台关闭、无法提现的情况,前者的法人代表“余宏飞”与蒙斯顿的监事同名同姓。

(原题为《P2P平台蒙斯顿“跑路”:鼓吹年收益3650%,投资人损失恐超亿元》)


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